Urmele fraudelor cu investiții financiare duc tocmai în Cambodgia. Piețele online secrete, raiul escrocilor

În era digitală,  draudele cu investiții financiare devin tot mai sofisticate și periculoase, traversând granițele și ajungând până în cele mai îndepărtate colțuri ale lumii. Folosind piețe online secrete și platforme clandestine, acești infractori golesc conturile bancare ale victimelor, promițând profituri rapide și sigure, dar în realitate distrugând vieți și economii.

În ianuarie 2023, un bărbat de 67 de ani din Carolina de Nord a primit un mesaj de la o femeie pe nume Jeanie, care pretindea că locuiește în Miami și lucrează în design vestimentar. Deși nu s-au întâlnit niciodată față în față, între cei doi s-a legat rapid o relație online. Până în august, Jeanie dispăruse cu 3,4 milioane de dolari din economiile bărbatului – un caz clasic de escrocherie, cunoscută internațional drept „pig butchering scam”, în care escrocii câștigă încrederea victimei și apoi dispar cu banii acesteia.

Cum funcționează: de la recrutare la spălarea banilor

Acest tip de fraudă a explodat în ultimii ani, luând miliarde de dolari de la americani și nu numai. Escrocii „îngrașă” victima – îi câștigă încrederea, uneori luni la rând, apoi o conving să investească sume uriașe în scheme false cu criptomonede. După ce banii sunt transferați, victima este „sacrificată”: escrocii dispar, iar site-urile false de investiții sunt șterse.

Arbitraj secret la Stockholm: acuzații de mită și fraudă împotriva Shell, Eni și Chevron

21:19

FPTR reacționează dur după declarațiile ministrului Irineu Darău: „Turismul nu este sursa majoră a evaziunii fiscale”

20:09

În cazul bărbatului din Carolina de Nord, escroaca i-a spus că unchiul ei din Chicago a dezvoltat un algoritm secret care prezice prețurile criptomonedelor. L-a convins să folosească o platformă falsă, prezentată ca fiind Bitkan, unde a transferat 1,8 milioane de dolari în criptomonede. Când a încercat să retragă banii, i s-au cerut taxe suplimentare de 1,6 milioane de dolari, pe care le-a plătit. În aprilie, escroaca a dispărut complet, iar site-ul a fost închis.

Rolul piețelor online obscure: Huione, „Craigslist-ul” criminalității digitale

Cazul a scos la iveală implicarea unei companii din Cambodgia, Huione, care a ajutat la spălarea banilor furați, potrivit firmei de analiză Chainalysis. Huione nu organizează direct fraudele, dar operează ca o piață online – un fel de „Craigslist” al criminalității digitale – unde escrocii pot cumpăra tot ce au nevoie: liste cu potențiale victime, tehnologii pentru crearea de identități false, servicii de spălare a banilor și chiar instrumente pentru trafic de persoane.

Potrivit investigațiilor Wall Street Journal, Huione și platforma sa Haowang Guarantee au facilitat tranzacții ilicite de peste 28 de miliarde de dolari, devenind cea mai mare piață online de acest tip din lume, depășind cu mult faimosul Hydra, închis de autorități în 2022.

Cum ajung banii furați să dispară fără urmă

Procesul de spălare a banilor este sofisticat:

• Escrocii găsesc pe Huione brokeri care oferă servicii de spălare a banilor.
• Brokerul depune banii într-un cont escrow la Huione, ca garanție.
• Brokerul contactează spălători de bani cu conturi la burse cripto sau bănci din SUA.
• Victima transferă banii către contul indicat, iar spălătorul îi mută rapid prin alte conturi, făcându-i aproape imposibil de urmărit.
• Brokerul și spălătorul de bani își opresc comisioanele, iar restul ajunge la escroc.
• Huione reține un comision pentru serviciile sale.

Reacția autorităților și adaptarea rețelelor criminale

După ce Trezoreria SUA a anunțat măsuri împotriva Huione și a altor companii implicate, platforma și-a schimbat numele și și-a mutat activitatea pe alte canale, inclusiv pe Telegram, unde a ajuns la 235.000 de utilizatori în doar câteva zile. În paralel, Huione a lansat propria criptomonedă, USDH, pentru a evita blocajele impuse de autorități asupra altor monede precum Tether.

FinCEN, divizia de combatere a criminalității financiare din SUA, a identificat Huione drept o preocupare majoră pentru spălarea banilor, estimând că grupul a spălat cel puțin 4 miliarde de dolari între august 2021 și ianuarie 2025. Investigațiile au arătat că Huione nu avea politici eficiente de cunoaștere a clientelei (KYC) sau de prevenire a spălării banilor, facilitând astfel tranzacțiile ilicite.

O industrie globală a fraudei investiționale în criptomonede

Potrivit firmei Elliptic, există peste 30 de piețe online similare cu Huione, care deservesc centrele globale de escrocherii digitale. Aceste platforme vând orice, de la date personale, la instrumente AI pentru crearea de deepfake-uri, până la site-uri false de investiții și chiar dispozitive pentru trafic de persoane.

O amenințare în creștere pentru investitori și sistemul financiar global

Frauda investițională în criptomonede a devenit una dintre cele mai sofisticate și profitabile forme de criminalitate digitală, cu pierderi de miliarde de dolari anual și o rețea globală de piețe online care facilitează fiecare etapă a escrocheriei. În ciuda eforturilor autorităților de a bloca aceste rețele, adaptabilitatea și inovația tehnologică a escrocilor fac ca fenomenul să fie greu de eradicat.