Conturi blocate peste noapte: Mii de români din UK, lăsați fără bani și fără explicații

O problemă gravă zguduie sistemul bancar britanic, scrie ziarul Puterea. Mii de cetățeni români care trăiesc sau lucrează în UK s-au trezit cu conturile bancare blocate. Măsura a fost nejustificată, fără preaviz, fără explicații și fără posibilitatea unui răspuns imediat din partea instituțiilor financiare.

Români prinși în plasa reglementărilor britanice. Conturi blocate fără justificare

Printre instituțiile bancare menționate de clienții afectați se numără Kroo Bank, Starling, Monzo, Barclays și Santander, iar pattern-ul este aproape identic în toate cazurile. Conturile au fost blocate subit, fără nici o notificare în prealabil, iar răspunsurile primite sunt vagi, generice sau lipsesc cu desăvârșire, transmite Puterea.ro.

Criza petrolului schimbă rutina zilnică: munca de acasă, soluția propusă la nivel global

22:03

România, dependentă de mașinile second-hand din Uniunea Europeană. Riscurile cresc odată cu importurile masive

21:04

Cei mai mulți utilizatori descoperă că au probleme abia în clipa în care încearcă să efectueze o plată, un transfer sau o retragere, și constată că tranzacțiile sunt respinse.

În spatele acestor blocaje se „ascunde” legislația britanică privind prevenirea spălării banilor (AML – Anti-Money Laundering), care le permite băncilor să suspende conturi pe baza unor suspiciuni, fără o analiză umană detaliată. În practică, multe dintre aceste măsuri sunt aplicate automat, pe baza unor algoritmi care detectează comportamente „atipice”, dar nu țin cont de contextul real al utilizatorului.

Cadrul legal din Regatul Unit le oferă băncilor un instrument extrem de puternic. Conform Proceeds of Crime Act, conturile pot fi blocate până la 24 de luni, atâta timp cât banca a notificat National Crime Agency (NCA) cu privire la suspiciuni de activitate ilegală. Iar legea nu obligă instituția financiară să ofere detalii clientului, ceea ce deschide larg ușa pentru abuzuri sau erori de interpretare.

Situațiile care pot duce la blocarea contului includ transferuri internaționale frecvente sau de valoare mare, lipsa activității regulate în conturile recent deschise, discrepanțe între adresa oficială și locația IP-ului și tranzacții care par neobișnuite raportat la profilul financiar anterior.

Fără bani pentru chirie, facturi sau salarii. Ce pot face românii?

Pentru românii care lucrează în Marea Britanie în domenii precum construcții, transport, curierat sau freelancing, aceste comportamente nu sunt deloc ieșite din comun. Cu toate acestea, sistemele automate nu disting între un utilizator legitim și unul suspect, iar conturile sunt înghețate pe termen nedefinit, uneori chiar și pentru câteva luni.

Mulți români afectați au povestit pe rețelele de socializare că au rămas fără acces la bani săptămâni întregi, în timp ce așteptau răspuns de la bănci. Pentru unii, acest lucru a însemnat imposibilitatea de a-și plăti chiria, utilitățile sau de a-și primi salariul.

Redobândirea accesului la fonduri este adesea un proces birocratic complicat: trimiterea de facturi, contracte, dovezi bancare și solicitări scrise. În cazurile mai grave, intervenția unui avocat sau sesizarea Financial Ombudsman Service (FOS). autoritatea de reglementare a relațiilor dintre bănci și clienți, au fost singurele soluții viabile.

Avocații specializați în drept financiar din Marea Britanie recomandă o serie de pași în cazul în care un cont este blocat, și anume:

• Solicitarea în scris a motivului blocajului. Chiar dacă banca nu oferă detalii, cererea devine o dovadă esențială pentru plângeri ulterioare.
• Transmiterea documentelor justificative. Extrase de cont, facturi, dovezi ale veniturilor sau ale tranzacțiilor legale.
• Consultarea unui avocat specializat în legislația financiară britanică, mai ales dacă problema persistă mai mult de 30 de zile.
• Sesizarea Financial Ombudsman Service (FOS) dacă banca nu oferă răspunsuri sau refuză comunicarea.