ASF trage semnalul de alarmă. Cum îți fură economiile grupurile false de investiții de pe WhatsApp și Telegram

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) trage un semnal de alarmă cu privire la o metodă complicată de înșelăciune care circulă prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp, Telegram și alte platforme sociale, sub masca unor comunități cu profil educațional și investițional. Această fraudă implică crearea unor grupuri false care par active, dar în realitate activitatea lor intensă este generată prin utilizarea masivă a conturilor automate.

Cum funcționează escrocheria?

Escrocii atrag potențiali membri prin mesaje masive distribuite în rețele sociale și aplicații de mesagerie. În aceste grupuri, persoane care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă sugestii de tranzacționare și garantează profituri sigure. Victimele sunt îndemnate să facă investiții inițiale cu sume mici. Pentru a mări numărul participanților, membrii sunt stimulați să invite prieteni, rude sau colegi, pentru care primesc recompense. Grupurile prezintă adesea clasamente fictive și oferă premii înșelătoare pentru a crea impresia unui mediu prosper și dinamic.

Persoanele atrase sunt invitate să cumpere criptomonede și să le depună într-un așa-zis „cont de tranzacționare” deschis la o firmă presupus autorizată. Pe platformă apar tranzacții care par profitabile, realizate intenționat pentru a da senzația de legitimitate și pentru a câștiga încrederea investitorilor, determinându-i să aloce sume din ce în ce mai mari.

Emiratele Arabe Unite sprijină AI-ul din Africa cu un miliard de dolari

14:55

Topul celor mai muncitoare țări din lume în 2025

14:16

La solicitarea de retragere a banilor, victimele sunt obligate să plătească taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care fac imposibilă recuperarea investițiilor.

Sfaturile Autorității de Supraveghere Financiară

ASF recomandă întreruperea imediată a oricărei comunicări cu persoane implicate în astfel de grupuri și refuzul total al cererilor de plată, chiar dacă acestea sunt prezentate ca necesare pentru recuperarea fondurilor.

Publicul este sfătuit să verifice cu atenție dacă firmele de investiții sunt autorizate de ASF sau de alte organisme similare din Uniunea Europeană, prin consultarea Registrului instrumentelor și investițiilor financiare disponibil pe site-ul ASF.

Este important ca utilizatorii să nu ofere informații personale sau financiare prin intermediul aplicațiilor de mesagerie, întrucât intermediarii autorizați utilizează doar canale oficiale și sigure.

Pe platformele WhatsApp și Telegram, este indicat să raportați grupurile suspecte și să blocați contactele asociate pentru a preveni eventuale fraude.

Contextul situației

Această schemă de înșelătorie reprezintă o nouă formă de amenințare pentru investițiile individuale, prezentându-se sub o formă extrem de sugestivă și convingătoare, cu avantajul aparent al accesului la sfaturi și profituri rapide în domeniul criptomonedelor. Totuși, în realitate, este vorba despre o rețea bine organizată care exploatează încrederea membrilor și îi determină să transfere bani către entități fictive.

MSC și Ministerul Fondurilor Europene continuă eforturile de informare și combatere a acestor practici frauduloase, în contextul creșterii interesului populației pentru investiții digitale.