6 tendințe majore de fraudă și criminalitate financiară care schimbă percepția asupra riscurilor în 2025

Pe măsură ce tehnologia avansează și inteligența artificială devine tot mai răspândită, metodele de fraudă și criminalitate financiară se dezvoltă într-un ritm similar. Anul 2025 aduce noi provocări în domeniul securității financiare, iar înțelegerea celor mai importante tendințe este crucială pentru a anticipa și combate riscurile. În colaborare cu Inigo Insurance, Visual Capitalist a identificat șase tendințe majore care modelează peisajul fraudelor în acest an.

1. Amenințarea ingineriei sociale

În loc să încerce să pătrundă prin bariere tehnice, infractorii se concentrează tot mai mult pe manipularea directă a oamenilor. Ingineria socială, o formă de fraudă bazată pe înșelarea persoanelor pentru a obține informații confidențiale, reprezintă în prezent 23% din fraudele bancare. Această realitate subliniază nevoia unor programe mai eficiente de conștientizare și instruire pentru angajați și clienți.

2. Utilizarea abuzivă a inteligenței artificiale

Inteligența artificială devine un instrument puternic în mâinile fraudatorilor, care pot crea escrocherii mult mai sofisticate. Peste 40% dintre tentativele de fraudă folosesc acum tehnologii precum deepfake-uri, phishing avansat și documente falsificate pentru a păcăli atât victimele, cât și sistemele de securitate.

ASF: Activele pensiilor private au crescut cu 39%, la 246,2 miliarde de lei. Fondurile gestionează echivalentul a 12,35% din PIB

10:15, 09 Oct 2026

Bursa de Valori București încheie ședința cu scăderi pe toți indicii. Tranzacțiile au coborât sub 60 de milioane de lei

08:50, 09 Oct 2026

3. Exploatarea identității furate

Datele personale sustrase sunt folosite pentru a deschide sau abuza conturi de credit, transformând furtul de identitate într-o provocare persistentă și în creștere pentru instituțiile financiare. Această formă de fraudă afectează direct încrederea clienților și integritatea sistemelor bancare.

4. Vulnerabilități generate de plățile rapide

Sistemele de plată în timp real și automatizarea proceselor facilitează răspândirea rapidă a conținutului fals, oferind fraudatorilor o cale eficientă de a-și extinde operațiunile. Dacă aceste riscuri nu sunt gestionate, pierderile pot ajunge la 91 de miliarde de dolari până în 2028.

5. Reapariția fraudelor clasice

Pe măsură ce autoritățile reglementează tot mai strict metodele high-tech, infractorii revin la tehnici tradiționale, cum ar fi frauda cu cecuri, care încă pot trece neobservate în anumite contexte. Această tendință arată că metodele vechi rămân relevante și pot fi folosite cu succes în combinație cu noile tehnologii.

6. Creșterea atacurilor cibernetice asupra instituțiilor financiare

Atacurile cibernetice, adesea susținute de actori străini, devin tot mai agresive, exemplul cel mai notoriu fiind furtul de criptomonede în valoare de 1,5 miliarde de dolari de la platforma Bybit. Pe măsură ce tensiunile geopolitice escaladează, aceste atacuri reprezintă o amenințare majoră pentru sectorul financiar în 2025.

Perspective asupra riscurilor viitoare

Pe măsură ce criminalitatea financiară devine tot mai complexă, combinând tehnologii emergente cu metode tradiționale, abordarea riscurilor trebuie să fie dinamică și actualizată constant. Experții Inigo Insurance oferă analize bazate pe date care ajută organizațiile să identifice riscurile ascunse și să rămână cu un pas înainte într-un peisaj al fraudelor în continuă schimbare.

Într-o lume în care amenințările evoluează rapid, pregătirea și adaptarea continuă devin cheia pentru protejarea activelor și a încrederii clienților.