Faliment bancar istoric în Austria: Euram Bank, datorii uriașe, clienții se tem pentru banii lor

Euram Bank, faliment bancar istoric în Austria: Austria se confruntă cu unul dintre cele mai mari falimente bancare din istoria recentă, iar ,,gaura” este de peste 546 de milioane de euro.

Euram Bank, o instituție financiară privată cu sediul la Viena, urmează să fie lichidată. 432 de creditori au cerut peste 546 de milioane de euro. Administratorul insolvenței se luptă pentru o lichidare ordonată, în timp ce clienții se tem pentru banii lor.

Decizia de închidere a Euram Bank a fost luată încă din decembrie 2023, după ce Autoritatea de Supraveghere Financiară din Austria (FMA) a depus o cerere de insolvență la Tribunalul Comercial. Printre principalele motive invocate se numără deficiențe grave în prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, dar și probleme semnificative privind garanțiile oferite pentru creditele acordate. Autoritățile austriece au considerat că Euram Bank a aplicat practici prea permisive în procesul de creditare, ceea ce a dus la un dezechilibru financiar semnificativ.

Comisia Europeană a finalizat evaluarea BID. România poate utiliza un nou mecanism de finanțare pentru domeniile strategice

13:56

Reuters: Incendiile de vegetație din Europa pun presiune pe piața asigurărilor și evidențiază lipsa protecției împotriva riscurilor climatice

12:31

Până în prezent, un total de 432 de creditori au depus creanțe în valoare de 546.480.739,19 de euro, din care 353.730.974,93 euro au fost recunoscute până în prezent. Suma rămasă este în prezent contestată, dar Asociația Creditorilor Alpini (AKV) presupune că alte creanțe ar putea fi recunoscute, deoarece numeroase aspecte juridice trebuie clarificate. Astfel, este posibil însă ca această datorie să crească, deoarece evaluările continuă.

Pentru comparație, alte falimente bancare majore din Austria au implicat sume similare:
► Commerzialbank Mattersburg (2020): 812 milioane de euro datorii recunoscute
► Anglo Austrian AAB AG (fosta Meinl Bank, 2020): 422,6 milioane de euro datorii

Depozitele garantate – protecție pentru micii deponenți

Falimentul unei bănci este un proces complex și poate dura ani de zile.

În Austria, depozitele clienților sunt protejate printr-un fond de garantare a depozitelor, care asigură sumele de până la 100.000 de euro pentru fiecare deponent, conform Meinbezirk.at.

Până acum, 41,9 milioane de euro din fondul de garantare au fost recunoscute oficial ca datorii prioritare. În practică, aceasta înseamnă că deponenții mici își vor primi banii primii, în timp ce ceilalți creditori vor fi despăgubiți doar parțial.

„În prezent, pare probabil că toate depozitele garantate vor fi rambursate integral. În schimb, creditorii din a doua categorie ar putea recupera doar o parte din sumele datorate”, a declarat Jürgen Gebauer, reprezentant al KSV 1870, una dintre principalele organizații de protecție a creditorilor din Austria.

Euram Bank, un jucător internațional afectat de prăbușire

Fondată în 1999, Euram Bank a fost o bancă privată cu operațiuni în Europa, Rusia, Orientul Mijlociu și Asia Centrală. Activitatea sa principală s-a concentrat pe Private Banking, finanțare imobiliară și administrarea activelor.

În acest moment, nu există o estimare clară privind recuperarea datoriilor, iar finalizarea procesului de lichidare va dura probabil mai mulți ani. „Având în vedere complexitatea acestui caz, ne așteptăm ca procedura să se întindă pe o perioadă lungă”, au transmis reprezentanții KSV 1870.