Divizia elvețiană de private banking a HSBC renunță la peste 1.000 de clienți miliardari din Orientul Mijlociu, după scandaluri și presiuni de reglementare

Unul dintre cele mai mari grupuri bancare din lume face o mișcare șocantă. Divizia elvețiană de private banking a HSBC a decis să închidă conturile a peste 1.000 de clienți ultra-bogați din Orientul Mijlociu, printre care se numără miliardari și personalități politice influente, în urma presiunilor autorităților de reglementare și a scandalurilor privind spălarea de bani. 

Peste 1.000 de milionari, scoși din divizia elvețiană de private banking a HSBC

Divizia elvețiană a HSBC, recunoscută ca unul dintre cele mai discrete și influente centre de administrare a averilor la nivel global, a decis să închidă conturile a peste 1.000 de clienți bogați proveniți din Orientul Mijlociu. Este vorba despre persoane cu averi estimate la sute de milioane de dolari fiecare, mulți dintre ei cu active depuse în conturi care depășesc pragul de 100 de milioane.

Decizia nu este una izolată, ci parte a unui proces amplu de restructurare a diviziei de private banking, după ce autoritățile elvețiene au semnalat încălcări repetate ale normelor de prevenire a spălării banilor. Practic, ceea ce era cândva un „paradis sigur” pentru miliardarii din regiune devine acum un teritoriu nesigur, în care regulile stricte și presiunea regulatorilor pun capăt unor relații bancare vechi de decenii.

Consiliul Concurenței a amendat două companii cu peste 52 de milioane de lei pentru înțelegeri privind prețul zahărului

15:40

Reuters: CDP pregătește noi achiziții în industria de apărare după preluarea T-Defence

14:21

Clienți de lux, proveniți din Arabia Saudită, Qatar, Liban și Egipt

Conform informațiilor publicate de Financial Times, cei mai afectați de această decizie sunt clienții originari din Arabia Saudită, Qatar, Liban și Egipt – patru state unde concentrarea de capital și averi individuale atinge cote uriașe, dar unde transparența financiară rămâne deseori o problemă.

Mulți dintre acești clienți făceau parte din elita economică și politică a regiunii și își depozitau averile în Elveția tocmai datorită reputației de discreție și siguranță pe care băncile elvețiene au construit-o timp de secole. Acum însă, banca îi notifică oficial că relațiile contractuale vor fi închise, oferindu-le doar câteva luni pentru a-și transfera fondurile către alte instituții.

Unii clienți au fost deja contactați direct și rugați să-și găsească alternative, ceea ce reprezintă o schimbare radicală față de modul în care, până nu demult, aceste bănci își curtau clienții bogați.

Reorganizarea HSBC: între presiunea autorităților și protejarea reputației

HSBC a precizat că această măsură nu înseamnă o retragere din Orientul Mijlociu și nici o renunțare la clienții din regiune, ci reprezintă un pas strategic pentru a-și curăța portofoliul și a evita riscurile reputaționale.

Într-o declarație oficială, Barry O’Byrne, CEO al International Wealth and Premier Banking, a subliniat că banca rămâne „pe deplin angajată” atât în raport cu clienții din Orientul Mijlociu, cât și cu operațiunile din Elveția.

Totuși, decizia de a renunța la un număr atât de mare de conturi arată că HSBC preferă să sacrifice relații comerciale extrem de profitabile pentru a se alinia cerințelor stricte privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Într-un context global în care reputația se poate pierde în câteva zile, banca pare hotărâtă să-și protejeze imaginea cu orice preț.

Scandaluri mai vechi și presiunea FINMA

Decizia HSBC vine după ani întregi de scandaluri și anchete internaționale care au zguduit sectorul bancar elvețian. În 2024, FINMA – autoritatea elvețiană de supraveghere financiară – a constatat că unitatea HSBC din Elveția a încălcat obligațiile legale de prevenire a spălării banilor în cel puțin două cazuri care implicau „persoane politice expuse”.

Între 2002 și 2015, prin conturile băncii ar fi trecut tranzacții suspecte de peste 300 de milioane de dolari, ceea ce a atras atenția atât a autorităților interne, cât și a partenerilor internaționali.

Mai mult, în vara anului 2025, HSBC a confirmat că procurorii din Elveția și Franța au deschis investigații preliminare privind posibile infracțiuni de spălare de bani în cadrul diviziei Private Bank (Suisse) SA. Această serie de scandaluri a determinat banca să ia măsuri drastice pentru a demonstra că s-a schimbat și că își dorește să rămână un jucător respectat pe scena financiară globală.