Noi reguli pentru plăți și transferuri bancare, în Portugalia

Apar noi reguli pentru plățile și transferurile bancare, în Portugalia, începând din luna mai 2025. Plățile și transferurile bancare vor fi supuse unor noi reguli menite să sporească transparența și siguranța tranzacțiilor financiare.

Măsurile adoptate de Banco de Portugal (BdP) au ca scop reducerea fraudelor și îmbunătățirea protecției consumatorilor. Iată principalele modificări pe care trebuie să le cunoașteți.

Implementarea acestor noi reguli bancare va aduce un plus de siguranță și transparență în sistemul financiar. Afișarea numelui beneficiarului și confirmarea acestuia pentru transferurile europene vor contribui la reducerea fraudelor și la o mai bună protecție a utilizatorilor. Pe măsură ce măsurile intră în vigoare, este recomandat ca utilizatorii să fie atenți la noile proceduri și să se asigure că datele introduse la efectuarea plăților sunt corecte, scrie executivedigest.sapo.pt.

Scheme Ponzi și bule financiare: riscurile din spatele AI

15:03

ANALIZĂ

BVB încheie un an record: 11 emisiuni Fidelis și peste 4,2 miliarde de euro atrase pentru stat

14:04

Începând cu 19 mai 2025, plățile efectuate prin sistemul bancar portughez vor afișa numele destinatarului, o măsură care are ca scop combaterea fraudei bancare. Această nouă funcționalitate vine în completarea mecanismului introdus anul trecut, care permite identificarea titularului unui cont bancar prin IBAN.

Ce înseamnă această schimbare ?

• Plătitorii vor putea vedea clar numele beneficiarului înainte de a confirma tranzacția.
• Se reduce posibilitatea de redirecționare frauduloasă a fondurilor către conturi necunoscute.
• Se îmbunătățește transparența, oferind utilizatorilor siguranță sporită în efectuarea plăților.

• Impactul măsurii asupra combaterii fraudelor
• Conform BdP, de la introducerea verificării beneficiarului prin IBAN, între mai 2024 și martie 2025, au fost realizate 112 milioane de verificări pentru confirmarea destinatarului.

Statisticile arată rezultate semnificative

• Reducerea cu 78% a numărului de cazuri de fraudă între mai și august 2024.
• Scăderea cu 61% a valorii transferurilor frauduloase.
• Diminuarea sumei pierdute prin fraude de la 766.000 euro/lună la 441.000 euro/lună.
  Confirmarea beneficiarului pentru transferurile europene din octombrie

Începând cu 9 octombrie 2025, verificarea beneficiarului va deveni obligatorie și pentru transferurile bancare între țările europene, conform unui nou regulament al Uniunii Europene.

Cum va funcționa această nouă măsură

• Expeditorul va trebui să introducă numele destinatarului la efectuarea transferului.
• Sistemul va compara numele introdus cu numele titularului contului, folosind un algoritm de corespondență.
• Expeditorul va fi informat dacă numele coincide exact, parțial sau dacă nu există corespondență.

Această modificare nu va anula actualul sistem de verificare a beneficiarului prin IBAN, care rămâne în vigoare pentru utilizatorii din Portugalia.