BNR a aplicat amenzi de peste 1,15 milioane de lei pentru nereguli privind prevenirea spălării banilor

Banca Națională a României (BNR) a desfășurat pe parcursul anului 2025 un amplu program de verificări privind respectarea legislației referitoare la prevenirea spălării banilor, combaterea finanțării terorismului și aplicarea sancțiunilor internaționale. În urma controalelor, instituția a aplicat amenzi în valoare totală de 1.150.000 de lei, alături de alte sancțiuni administrative și măsuri de remediere, potrivit Raportului anual al BNR.

23 de acțiuni de supraveghere desfășurate în cursul anului

Potrivit documentului, BNR a realizat 23 de acțiuni de supraveghere în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului. Dintre acestea, 18 acțiuni de supraveghere au fost efectuate la nivelul instituțiilor de credit și al sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine, în timp ce restul au vizat alte categorii de entități financiare.

Raportul arată că, în cadrul acestor verificări, au fost identificate mai multe aspecte care necesitau măsuri de remediere și consolidarea mecanismelor interne de control.

Bursa de Valori București sfidează recesiunea și atinge maxime istorice. Este începutul unei bule sau un nou ciclu de creștere?

08:53

Revoluție în inteligența artificială: modelele ieftine și eficiente schimbă regulile jocului

14:06

Amenzi și avertismente după verificările BNR

În urma controalelor efectuate, banca centrală a emis 28 de ordine privind dispunerea de măsuri de supraveghere și 5 scrisori de recomandări adresate entităților verificate.

Totodată, autoritatea de supraveghere a decis aplicarea a 17 sancțiuni administrative, dintre care 12 avertismente și 5 amenzi, valoarea totală a sancțiunilor financiare ridicându-se la 1.150.000 de lei.

Controalele au vizat mai multe categorii de instituții financiare

Raportul BNR detaliază că, pe parcursul anului trecut, au fost desfășurate 23 de acțiuni de supraveghere cu obiective care au urmărit activitatea instituțiilor supravegheate în domeniul prevenirii spălării banilor, finanțării terorismului și aplicării sancțiunilor internaționale.

Dintre acestea, 16 acțiuni de supraveghere au fost efectuate la nivelul instituțiilor de credit, instituțiilor financiare nebancare, instituțiilor de plată și instituțiilor emitente de monedă electronică. În paralel, BNR a desfășurat și 7 acțiuni de supraveghere ad-hoc, organizate în contextul activităților de monitorizare off-site.

Raportul explică și criteriile care au stat la baza planului anual de control.

„Pentru elaborarea programului de supraveghere aferent anului analizat au fost luate în considerare atât prioritățile definite de Autoritatea Bancară Europeană în Programul de supraveghere la nivel european pentru supravegherea prudențială pentru anul 2025, cât și rezultatele procesului de analiză și evaluare derulat în anii precedenți”, se arată în raport.

Instituții de credit, IFN-uri și instituții de plată, în atenția inspectorilor

Din totalul celor 23 de verificări, 18 au fost efectuate la nivelul instituțiilor de credit și al sucursalelor din România ale instituțiilor de credit străine.

Celelalte cinci acțiuni au avut o structură diferită: o verificare comună a vizat cinci instituții financiare nebancare, o altă acțiune a fost desfășurată la sucursala unei instituții de plată nerezidente, una a vizat o instituție de plată persoană juridică română, iar alte două au avut în atenție o instituție financiară nebancară organizată ca sucursală a unei instituții financiare nerezidente.

BNR: măsuri pentru reducerea riscurilor de neconformitate

Raportul anual subliniază că măsurile dispuse au avut rolul de a consolida cadrul de administrare a riscurilor privind prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului.

„Pentru aspectele de risc și situațiile de neconformitate constatate, în scopul îmbunătățirii cadrului de administrare a activității în domeniul prevenirii spălării banilor/finanțării terorismului și aplicării sancțiunilor internaționale, au fost emise 28 de ordine privind dispunerea de măsuri de supraveghere și 5 scrisori de recomandări. Totodată au fost aplicate entităților supravegheate 17 sancțiuni administrative, dintre care 12 avertismente și 5 amenzi, în valoare totală de 1.150.000 de lei”, se menționează în raport.