UE impune limită pentru plățile în numerar. Care este noul plafon?

UE face un nou pas în direcția reducerii utilizării cash-ului și stabilește o nouă limită pentru plățile în numerar în tranzacțiile de valoare mare.

Prin noile reguli adoptate va fi introdusă o limită maximă pentru plățile în numerar la nivelul statelor membre. Măsura are ca obiectiv combaterea spălării banilor și creșterea transparenței în economie.

UE restricționează plățile în numerar: măsura care vizează combaterea spălării banilor

Uniunea Europeană se pregătește să introducă o regulă nouă privind folosirea banilor lichizi, stabilind un prag unic pentru tranzacțiile de valoare ridicată realizate în numerar. Prevederea este inclusă în Regulamentul (UE) 2024/1624 privind prevenirea spălării banilor și va trebui aplicată de toate statele membre cel târziu până în vara anului 2027, transmite publicația 20minutos.es.

Final de săptămână dificil la Bursă. Investitorii au tras frâna, iar indicele BET a coborât sub 30.000 de puncte

16:07

România accelerează înzestrarea armatei: contracte de peste 5,6 miliarde de euro pentru blindate, nave și sisteme anti-dronă. Patru acorduri majore, semnate înainte de termenul-limită

13:21

Inițiativa vine într-un moment în care plățile electronice câștigă tot mai mult teren. În același timp, instituțiile europene încearcă să limiteze operațiunile financiare dificil de monitorizat, frecvent asociate cu evaziunea fiscală și cu activitățile ilegale. Rapoartele agențiilor precum Europol indică faptul că aproape 70% din rețelele criminale care operează în UE utilizează tehnici de spălare a banilor.

Analizele realizate la nivel comunitar arată că numeroase grupări infracționale utilizează scheme de spălare a banilor. De asemenea, numerarul rămâne o opțiune preferată datorită gradului ridicat de anonimat pe care îl oferă. În acest context, autoritățile de la Bruxelles au decis să impună un plafon valabil la nivelul întregului bloc comunitar.

Pragul stabilit pentru plățile în numerar

Din 2027, orice plată în numerar care depășește 10.000 de euro va fi interzisă în statele membre ale UE. Sumele care trec peste acest nivel vor trebui achitate prin instrumente ce permit trasabilitatea fondurilor. Este vorba despre transferurile bancare, plățile cu cardul sau alte mijloace electronice care lasă o evidență oficială.

Scopul noii reguli nu este eliminarea banilor cash din economie, ci restrângerea utilizării lor în operațiuni de mare valoare. Oficialii europeni susțin că măsura urmărește diminuarea fraudei, a evaziunii fiscale și a fluxurilor financiare ilicite.

Țările din UE vor avea libertatea de a introduce limite și mai stricte, dacă apreciază că acest lucru este necesar. De pildă, în Spania există deja un plafon inferior pentru anumite tranzacții în care sunt implicate persoane juridice sau profesioniști.

Verificări suplimentare pentru sume ridicate

Pachetul legislativ prevede și intensificarea controalelor pentru plățile importante realizate în numerar. Pentru tranzacțiile ce depășesc 3.000 de euro, comercianții și alți operatori economici vor fi obligați să identifice în mod clar părțile implicate. În acest fel, va fi eliminată posibilitatea anonimatului.

Autoritățile dau asigurări că utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi restricționată. Cetățenii vor putea în continuare să achite cumpărături sau servicii curente în bani lichizi și să își păstreze economiile în numerar. Vor fi aplicate amenzi doar dacă este depășit plafonul stabilit sau când există încercări de a ocoli obligațiile de identificare.

Totodată, rămân în vigoare normele actuale care impun declararea sumelor mai mari de 10.000 de euro la intrarea sau ieșirea din Uniunea Europeană, iar depunerile consistente de numerar în conturi bancare vor fi acceptate doar dacă proveniența fondurilor poate fi justificată.